Par Vincent Colot (chroniqueur exclusif) – Analyste financier
Le monde numérique envahit tout, y compris bien entendu le monde des placements financiers. De plus en plus de petits investisseurs confient leur avenir financier à des sites internet ou des applications mobiles, d’ailleurs souvent – mais pas toujours – développées par les banques dont ils ont délaissé les guichets (physiques).
Mais comment savoir si tel site ou telle application a été conçu(e) de façon à faire le tour complet de la question? Votre profil et vos besoins sont-ils correctement cernés?
Voici, schématiquement, à quoi devrait ressembler, selon moi, une bonne aide informatisée à l’investissement.
Investisseur X avec une somme Y à investir
Présentation générale du produit:
Notre engagement : proposer en toute indépendance la meilleure (optimisation rendement/risque, moindres coûts) composition de portefeuille possible à tout investisseur en fonction de son profil.
Notre méthodologie est basée sur les recherches les plus récentes, via un mix d’algorithmes mathématiques et d’interactions humaines.
Etapes :
1.Somme à investir : … euros
Est-ce, dès le départ, l’intégralité de ce que vous investirez ou effectuerez-vous d’autres versements par la suite ? Auquel cas, pouvez-vous les estimer ?
2.Horizon de placement : … années
Par défaut : rééquilibrage de votre portefeuille proposé une fois par trimestre + adaptation proposée …VOIR LA SUITE